Durschschnittlich kann ein Drittel keine unerwartete Ausgabe über 1.000 Euro stemmen. Auch sind ein Drittel der Befragten aufgrund der gestiegenen Kosten nicht mehr in der Lage zu sparen. Und circa 25 Prozent der Deutschen wissen nicht, ob und wie viel Geld am Ende des Monats übrig bleibt. Bei diesen Zahlen ist es nicht verwunderlich, dass die Überschuldung ansteigt und viele über ihren Verhältnissen leben.
Mit uns als Partner hast du jemanden für essentielle Themen wie Absicherung, Vorsorge, Gesundheit, Vermögensaufbau und Liquiditätsbeschaffung an der Hand. Wir unterstützen dich dabei, finanziell wieder auf einen grünen Zweig zu kommen. Der Ablauf bei uns gestaltet sich wie folgt:
Unverbindliches Erstgespräch
Hier erklären wir unsere Arbeit und gehen auf mögliche Strategien ein. Zudem sprechen wir mit unseren Kunden zunächst über ihre Ziele, Träume und Zukunftspläne, um bedarfsgerecht unterstützen zu können.
Ermittlung des Status Quo
An diesem Punkt beleuchten wir Einnahmen und Ausgaben im Detail, um uns einen Überblick über die finanzielle Situation zu verschaffen und zu ermitteln, ob und in welcher Höhe ein Überschuss vorhanden ist. Hier zeigt sich also, wieviel Geld wohin fließt und wie es sich in den Bereichen Konsum, Sparen, Wohnen und Absicherung verteilt.
Finanzcoaching
Nun, da die Fakten auf dem Tisch liegen, kann es in die Strategieberatung gehen. Um eine solide Basis zu schaffen, widmen wir uns hier zunächst den vermeintlich banalen, aber leider oft stark vernachlässigten Themen, Konsumausgaben, Gesundheit, Risikovorsorge und Vermögensabsicherung. Weiter geht es dann mit Altersvorsorge, Wohneigentum und Vermögensaufbau.
Das ist der Standard-Prozess! Natürlich wird dieser individuell angepasst und sieht bei Unternehmen inhaltlich ein wenig anders aus. Der grundlegende Ablauf ist allerdings in den meisten Fällen identisch.
